Từ 1/7, phải xác thực khuôn mặt hoặc vân tay khi chuyển khoản trên 10 triệu đồng

Số giao dịch trên 10 triệu đồng/lần chiếm khoảng 11,3% số giao dịch trong ngày và khoảng 11,64% số tài khoản. Số tài khoản có tổng giá trị giao dịch trong ngày trên 20 triệu đồng chiếm tỷ lệ nhỏ, dưới 1%. Như vậy, chỉ một số ít giao dịch trên hệ thống buộc phải áp dụng xác thực khuôn mặt hoặc vân tay.

Ngân hàng Nhà nước cho biết, ngưỡng giao dịch trên 20 triệu đồng/ngày được đưa ra để tránh trường hợp tội phạm lợi dụng kẽ hở thực hiện nhiều giao dịch một ngày - ví dụ chuyển nhiều lần 9,9 triệu đồng.

Ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước, nói rằng: “Xác thực sinh trắc học là khuôn mặt thật chứ không phải hình ảnh cài trên điện thoại. Tức là người thực hiện chuyển tiền phải soi khuôn mặt mình vào ứng dụng, nhìn lên nhìn xuống để đảm bảo đây là hình ảnh sống. Và khuôn mặt của người thực hiện chuyển tiền được đối chiếu với dữ liệu sinh trắc học từ Căn cước công dân gắn chip do Bộ Công an quản lý.”

Với quy trình này, "Từ ngày 1/7, kể cả khi khách hàng lỡ chuyển tiền vào tài khoản của các đối tượng lừa đảo thì cũng có thể lấy lại tiền. Trường hợp kẻ gian dùng tài khoản của mình để chuyển tiền, cơ quan công an sẽ nhanh chóng xác định được danh tính qua đối chiếu với thông tin trên căn cước gắn chip", ông Tuấn nói.

Các ngân hàng và tổ chức tín dụng sẽ triển khai áp dụng biện pháp xác thực sinh trắc học cho một số loại giao dịch trong thanh toán trực tuyến trên internet (Internet Banking, Mobile Banking).

Ngoài ra, các tổ chức này cũng phải lưu trữ thông tin về thiết bị giao dịch trực tuyến của khách hàng và nhật ký xác thực giao dịch tối thiểu trong vòng ba tháng.

Vài tháng qua, tốc độ thu thập dữ liệu sinh trắc học của các ngân hàng tăng lên nhanh chóng.

Tại các ngân hàng nhỏ, trung bình mỗi ngày có 10.000 - 20.000 mẫu khuôn mặt và căn cước công dân được cập nhật vào kho dữ liệu của ngân hàng. Tại các ngân hàng lớn, con số lên tới khoảng 200.000 - 300.000 mẫu/ngày.